Ricerca,record risparmio gestito con Pir

(ANSA) - MILANO, 12 OTT - Nella seconda parte del 2017, il risparmio gestito in Italia ha toccato il record dell'ultimo decennio. Alla ripresa hanno contribuito anche i Piani Individuali di Risparmio (Pir), che iniziano ad entrare nei portafogli delle famiglie. E' quanto emerge dall'indagine di GfK 'Multifinanziaria Retail Market - 2/o wave 2017' sulle scelte finanziarie delle famiglie e degli individui.
    La ricerca di GfK ha avuto inizio dal 1987 con cadenza semestrale, su un campione di 2.500 nuclei rappresentativi di oltre 21 milioni di famiglie con decisore finanziario in età compresa tra i 18 e i 74 anni.
    Sul fronte dei Pir, secondo l'analisi, si intravedono i primi risultati positivi ma rimane ancora molto da fare. La ricerca mette in luce una conoscenza ancora contenuta e circoscritta al segmento degli investitori. La propensione è interessante ma "certamente molti sono ancora i dubbi da fugare - anche sulla conoscenza del prodotto e dei sui meccanismi - perché le famiglie possano vedere nei Pir uno strumento davvero interessante".
    Nella ricerca viene affrontato anche il tema della relazione cliente-consulente: Complessivamente, si evidenziano elementi di positività. La soddisfazione generale è in lieve crescita sia per il consulente finanziario (ex Pf), sia per quello a matrice bancaria (Gestore), e il primo conferma il gap positivo in termini di quota di clienti soddisfatti. Un clima positivo influenzato forse anche dai rendimenti, sempre più apprezzati e in linea con le attese dei clienti.
    Si aprono nuovi orizzonti per la consulenza, in termini di contenuti e player: consulenza "Indipendente", consulenza "Assicurativa", e la disponibilità del cliente a pagare per questa consulenza non è marginale.(ANSA).